Börseninformationen

Die Auswirkungen der Bankenkrise sind beachtlich und reichen sogar bis ins entlegene Bayern. Ja, sogar bis in die bayrische Partei CSU.

Die bayrische Landesbank – eine Bank des öffentlichen Rechts – hat in der Zwischenzeit arge Probleme bekommen. Mit der Insolvenz der US-Bank Lehman Brothers sind einige Banken in eine Schieflage geraten, darunter auch die Bayern LB.

Von den drei Landesbanken LBBW und HSH Nordbank trifft es die bayrische Landesbank am heftigsten. Zusammen verbuchen diese Banken ein Minus von 1,4 Milliarden Euro.

Sanierungsbedürftig ist dieser bayrische Löwe, wie die bayrische Landesbank

Dabei gehörte die Bayern LB bis letztes Jahr zu den Top-Banken in Deutschland. 2006 gehörte sie sogar zu den TopTen in Deutschland und verbuchte eine Bilanz von 353 Milliarden Euro. Damit gehörte sie nach der Landesbank Baden Würtemberg zu den größten Landesbanken der Bundesrepublik. Das ist wohl Teil der Rezession, die auch hierzulande schon lange eingetreten ist.

Inzwischen hat CSU Partei-Chef Erwin Huber Fehler im Zusammenhang mit der Bank eingeräumt und hat seinen Rückzug angekündigt. Die Bayern LB stand schon lange in der Kritik, zuviel Einfluss der Partei zuzulassen. 1983 war sie es, die unter Franz-Josef Strauß, eine Milliardensumme an die DDR vergab, wofür der Bund bürgen musste.

Darüberhinaus gab es unter Edmund Stoiber Gelder für Leo Kirch, dessen Unternehmen damals von keiner Bank Kredite bekam. Doch vor seinem offiziellen Bankrott bekam er Kredite von der bayrischen Landesbank. Damals standen Persönlichkeiten wie Helmut Kohl und Theo Waigel auf der Gehaltsliste des Kirch-Media Konzerns.

Ich denke auch hier werden sich noch einige Vorfälle zu Tage gefördert, nachdem die CSU nun nicht mehr die absolute Macht in Bayern hat. So war es auch seiner Zeit in Baden-Würtemberg.

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Jetzt ist es bekannt: die Allianz hat Teile der Dresdner Bank an die Commerzbank für 9,8 Milliarden verkauft.  Innerhalb absehbarer Zeit sollen auch die restlichen Anteile an der 136 Jahre alten Bank von der Commerzbank gekauft werden.

Der Stellenabbau war abzusehen, so verlautbarte dies auch der Commerzbank – Chef Martin Blessing. Gegenüber der „Bild-Zeitung“ sagte er: „Ja, wir werden am Ende des Zusammengehens den einheitlichen Namen Commerzbank haben. Das wird aber bestimmt noch zwei Jahre dauern, bis Filialnetz, Technik und Verwaltung zusammengelegt sind.”
Allerdings soll der Abbau so sozialverträglich wie möglich vorgenommen werden. Die Arbeitnehmer sind verunsichert. Sie glauben, dass der Abbau hauptsächlich bei der Dresdner Bank vorgenommen wird. Dies hat sich auch im Vorstand gezeigt, hier ist nur ein Vorstand der Dresdner Bank übernommen worden.
Die Idee von Blessing ist, die beiden Banken zusammenzulegen und überflüssige Filialen ersatzlos zu streichen. Für die Kunden, so der Vorstandvorsitzende, werde sich nichts ändern.
Die Börse hat allerdings schon reagiert. Die Aktie der Commerzbank verlor im Vergleich zum Vortag um 8,96% an Wert. Damit ist der Preis der Aktie auf 17,82 € gefallen. Im Vergleich zum Vorjahr fiel der Aktienwert um mehr als 30%.

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Banken müssen problematische Kommunalanleihen in den USA zurückkaufen: Milliardenschwerer Schaden

Bei ARS-Bonds handelt es sich meist um Firmen- kommunale Anleihen. Für den Anleger besteht die Besonderheit darin, dass die Zinsen während periodisch stattfindender Auktionen festgelegt werden. Bei diesen Auktionen wird die Nachfrage nach den Papieren festgestellt und dann die Zinsrate danach ausgerichtet. Diese Auktionen sind auch eine Möglichkeit, die Papiere wieder loszuwerden. weiterlesen »

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Zeitweise bis zu sechs Prozent Verlust
Am zwanzigsten Jahrestag des deutschen Aktienindexes blieb die Stimmung in Frankfurt verhalten. Am Ende schloss der DAX mit 1,6 Prozentpunkten im Minus. Vor allem Finanzdienstleister waren von starken Verlusten betroffen. Das Papier der Deutschen Bank verlor nahezu sechs Prozent und stand bei Handelsschluss auf dem tiefsten Stand seit fast fünf Jahren (ntv). Ende 2003 war es dem Bankhaus ähnlich schlecht gegangen.

Ein positiver Einfluss auf den Aktienmarkt war der Anstieg des US-amerikanischen Konjunkturindexes ISM. Trotzdem schloss auch der Dow Jones im Minus, ebenso wie der FTSE 100 aus London und der CAC 40 aus Paris. Gründe für die fortgesetzt schlechte Stimmung an den Märkten sind etwa die Furcht vor einer weiter steigenden Inflation, die die Europäische Notenbank zu Zinssteigerungen bringen könnte. Nach Informationen der Financial Times Deutschland führt dies momentan dazu, dass viele Anleger ihre Assets vom Aktien- an den Währungsmarkt umschichten.

Auch eine andere Bank steckt in Schwierigkeiten: Die seit Beginn der Kreditkrise dauergebeutelte Schweizer UBS wird möglicherweise von den Finanzbehörden der USA gezwungen, geheime Kundendaten herauszugeben. Hintergrund ist die Aussage eines geständigen amerikanischen Steuerhinterziehers, derzufolge die Bank einige Kunden gezielt dabei unterstützt haben soll, Geld über Scheinfirmen am Fiskus vorbei außer Landes zu schaffen. Das Papier der UBS reagierte auf diese Nachrichten empfindlich und stürzte in Frankfurt von 13,15 auf 12,50 Zähler ab.

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Mehrere Agenturen meldeten am Dienstagabend übereinstimmend, dass  die Postbank in den nächsten Tagen den offiziellen Verkaufsprozess einleiten und dazu den wichtigsten Interessenten Einblick in Firmendaten geben wolle.

Bereits Ende Mai waren Gerüchte laut geworden, die Allianz und die Commerzbank wollten der Post ein Angebot für einen deutschen “Dreierbund” vorlegen. Bislang steht das Unternehmen aber noch gar nicht offiziell zum Verkauf.  Seit 2004 gibt es von der Konzernspitze und den Eigentümern (auch der Bund hält große Anteile) lediglich Absichtsbekundungen, die Postbank abzustoßen. Die offizielle Position der Unternehmensführung ist bis jetzt, dass ein Verkauf lediglich eine Option unter vielen darstellt. weiterlesen »

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Übernahmegerüchte für die Dresdner Bank machen die Runde

Sie spanische Bank erwirtschaftet einen großen Teil ihres Profits in Lateinamerika. Dort scheinen sich die prächtig zu entwickeln. In diesem Jahr peilt Emilio Botin, der Verwaltungsratschef der Bank, eine Erhöhung des Gewinns um 23 Prozent auf umgerechnet mehr als zehn Milliarden Euro an. Bereits in 2007 hatte Santander seinen Gesamtgewinn um zwanzig Prozent steigern können. Die relative geringe Präsenz in Nord- und das starke Standbein in Südamerika hatten dieses Ergebnis trotz der Kreditkrise ermöglicht. weiterlesen »

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Das britische Pfund fiel heute gegenüber dem US-Dollar von 1,9823 $ auf 1,9597 $. Gründe sind vor allem Probleme im britischen Bankensektor. Bereits in der letzten Woche waren die Kurse britischer Banken deutlich gefallen. Gründe sind eine schwächelnde britische Realwirtschaft, nach wie vor die US-amerikanische Kreditkrise und Probleme auf dem heimischen Immobilienmarkt. Der FTSE-Index für die wichtigsten Banken verlor in den letzten drei Wochen bereits 12 Prozent. Für die Hypothekenbank Bradford & Bingley war dies ein besonderes Problem: Denn sie wollte am Montag neue Aktien auf den Markt bringen und lief Gefahr, dass der aktuelle Börsenkurs den Kurse für die bereits vereinbarten Aktienkäufe (die „cash calls“) unterschreiten würde. Die stürzte nach der Ankündigung ab, dass die Private-Equity-Gruppe Texas Pacific Group23 Prozent an der Bank übernehmen und der Ausgabepreis für die neuen Aktien drastisch geenkt werden würde, um den aktuellen Kurs nicht zu unterschreiten. Die Aktie der Bank wurde kurzzeitig vom Markt genommen und verlor insgesamt 25 Prozent an Wert.Die Bank gab an, dass die Handelsbedingungen sich verschlechtert und die Häufigkeit von Zahlungsrückstanden bei Hypothekenkrediten zugenommen hätte.

Auch internationale Rahmendaten belasten den Bankensektor: Der Supply Management’s Index aus den USA ist schon seit Monaten unter der wichtigen Marke von fünfzig Zählern, auch wenn sich im April ein kleiner Aufschwung beim Export ergab. In Großbritannien ist es vor allem das herstellende Gewerbe, das Sorgen bereitet. Bislang ist die englische Wirtschaft aber doch so stabil, dass keine Änderung der Leitzinsen durch die britische Notenbank erwartet wird.

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Ein weiterer Schritt zur Konsolidierung des deutschen Finanzmarktes steht bevor.

Mit dem geplanten Verkauf der Postbank durch die Deutsche Post AG hat sich dieser Blog bereits eingehend beschäftigt. Aus politischen Gründen – der Bund hält 30 Prozent der Anteile an der Post – war lange Zeit die Allianz als aussichtsreicher Übernahmekandidat gesehen worden. Das Argument: Das nach größte deutsche Unternehmen, das bereits die Dresdner Bank besitzt, würde somit zu einem nationalen Champion auf dem deutschen Bankenmarkt. Dies erscheint insbesondere vor dem Hintergrund plausibel, dass die US-amerikanische Cittibank offensichtlich den Kauf deutscher Banken plant. weiterlesen »

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Auch das Europageschäft könnte übernommen werden.

Die Financial Times Deutschland berichtet, dass die Strategen der Deutschen momentan ein Übernahmeangebot vorbereiten. Das Deutschlandgeschäft des vermeintlichen Übernahmekandidaten ist eigentlich sehr erfolgreich. Durch einen Zugewinn von einer halben Million Kunden in den letzten Jahren hat die Cittibank hierzulande nunmehr über 3 Millionen Kunden (ARD). Der Gewinn brach im letzten Jahr aber um 16 Prozent ein. Ebenso verlor das Unternehmen in 2007 47% seines Aktienwertes. weiterlesen »

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Aktie der Bank muss am Montag zeitweise aus dem Handel genommen werden und verliert 0,3 Prozentpunkte

Der Finanzberater Merrill Lynch gab heute eine Studie heraus, derzufolge bei der in Geschäfte mit Subprime-Krediten verwickelten Bank UBS weitere hohe Abschreibungen folgen könnten.

Die UBS gehört zu den großen Verlierern der Kreditkrise. Die Bank, der größte Vermögensverwalter der Welt, hatte im schon einmal einen zweistelligen Milliardenbetrag abschreiben müssen. Damals hatte ein Investitionsangebot eines singaporesischen Staatsfonds für eine Kapitalaufstockung gesorgt, durch die größere Liquiditätsprobleme vermieden werden könnten.

Dabei war die UBS jahrelang eher ein Zugpferd der Branche. Zwischen 2003 und 2006 war die Aktie im Jahresmittel stets im Plus, mit Wachstumsraten von 13,6 (2004) bis 30,8 (2005) Prozent. Von einem Zehnjahreshoch im Sommer 2007 (79,9 CHF) stürzte das Papier dann in beispielloser Weise auf unter 30 Franken in diesem Monat ab. Bei einem Wertverlust von 45,05 Prozent allein in in letzten drei Monaten ist das heutige Minus von 0,3 Prozent dabei noch äußerst moderat. Eine Erholung zeichnet sich indes nicht ab. Seit der letzten Rettungsaktion im Dezember hat sich der Abwärtstrend vielmehr noch beschleunigt. Und für 2008 rechnet die Bank selbst öffentlich mit schwierigen Verhältnissen: Konzernchef Marcel Rohner verweist zwar darauf, dass die (bisher bekannten) ausstehenden Subprime-Positionen auf 27 Mrd. Dollar von über 38 Mrd $ im Herbst reduziert worden seien. Die allgemeine Situation am Markt lasse aber keine guten Prognosen zu, so Rohner .

Im operativen Geschäft zeigt die USB ein durchwachsenes Bild. In der Vermögensverwaltung kann sich die Bank über einen Zufluss von 31,7 Mrd Franken und einen Gewinn von 9,48 Mrd. Franken freuen. Das Investmentbanking schlug mit einem Verlust von über 15 Mrd. Franken zu Buche (ftd.de).

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